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指数基金为什么值得投资?

2020年09月23日 16:25:57

很多投资者在选择基金时,往往会忽略指数基金,认为风险并不比股票基金小,但回报不如股票基金。其实对于完全不了解股市的投资者来说,指数基金也是不错的投资选择,有以下五大优势。

低成本的:指数基金最突出的优势在于成本低,这也是由其被动的投资特点决定的。指数基金采用长期持有策略,不频繁换股,交易成本远低于股票基金。股票型基金的主要成本来自交易成本,指数型基金便宜很多。

预测和风险分散:因为指数基金跟踪指数,而且指数的操作比个股更可度量,也就是更有趋势特征,所以也可以说明指数基金的风险更容易预测。另一方面,指数基金的投资范围几乎涵盖了指数的所有样本股票,范围较广,能够有效分散风险。

延期纳税:指数基金长期持有指数成份股,股票汇率很低。只有当指数的成份股发生变化时,才会进行相应的交易操作。还有一种情况是,投资者大量赎回指数基金,基金就会卖出股票,实现股票的资本收益。在这种情况下,每年缴纳的资本利得税很少,再加上复利效应,给投资者延期纳税带来了很大的好处。虽然中国居民所得税还不包括资本利得税,但未来不排除这种可能性。

在:指数基金的投资操作过程中,不需要做出积极的投资决策,因此基金经理不必太关注基金的走势。这时候基金经理的任务就是监控基金对应的指数的变化,这样对指数基金的监控和管理就容易多了。

高业绩透明度的指数基金完全按照指数结构进行购买和投资,所以基金的业绩与指数的涨跌高度一致,透明度非常高。基金经理不会根据自己的投资风格选择股票和投资,也消除了基金经理将资金用于其他目的的问题。很多机构投资者和能看清走势但不能选择个股的投资者更喜欢指数基金,因为指数基金可以充分发挥投资者能准确判断市场走势的优势,同时不用担心不赚钱就能判断指数走势。

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